Plattform
Jede der sechs ist für sich nützlich und keine für sich ausreichend. Hier stehen sie getrennt, weil Anbieter sie getrennt einkaufen, und in der Entscheidung zusammen, weil Aufsichtsbehörden sie zusammen lesen.
Was geprüft wird
01
Ist das Dokument echt, ist die Person davor die Person darauf, und stimmen die Angaben mit dem überein, was sie Ihnen genannt hat.
02
Volljährigkeit nachgewiesen vor dem ersten Einsatz — und vor dem Demo-Modus, wo der Markt das verlangt.
03
Geprüft bei der Registrierung und bei jeder Anmeldung, gegen die Stelle, die der Markt tatsächlich anerkennt.
04
Sanktionen, politisch exponierte Personen und negative Presse, abgeglichen gegen die normalisierte Identität.
05
Woher das Geld kommt und ob das Muster zu der Person passt, von der es kommt.
06
Das Onboarding ist der Anfang der Pflicht, nicht ihr Ende.
Zusammenführung
Signale sind eigenständig
Jedes stammt aus seiner eigenen Quelle und trägt seine eigene Sicherheit. Sie werden nicht zu einer einzigen Zahl verrechnet.
Die Richtlinie ist Ihre
Die Schwellen werden je Markt gesetzt und versioniert, denn was eine britische Lizenz erwartet und was eine deutsche erwartet, sind unterschiedliche Dokumente.
Das Ergebnis ist erklärbar
Jedes Ergebnis trägt die Gründe, die es erzeugt haben — genau das fragt eine Aufsicht ab, und genau das kann ein Score nicht beantworten.