Plattform · 04

Abgeglichen danach, wer sie sind — nicht danach, was sie getippt haben.

Eine rohe Registrierungszeichenfolge gegen eine Sanktionsliste zu prüfen, erzeugt Fehltreffer in einer Menge, die prüfende Personen darauf trainiert, sie wegzuklicken. Erst normalisieren, dann abstufen — und die Warteschlange wird lesbar.

TäglichListenaktualisierung
AbgestuftPEP-Ergebnisse
Bei Änderungerneute Prüfung

Drei Listen, drei Verhaltensweisen

Sie sind nicht austauschbar

Sanctions

Verhalten
Ablehnung
Aktualisierung
täglich

Ein Treffer ist ein Stopp

Ein bestätigter Sanktionstreffer beendet die Registrierung. Es gibt keine Schwelle, ab der ein Anbieter fortfahren dürfte — also bietet die Plattform auch keine an.

Konsolidierte Listen, täglich aktualisiert
Unscharfer Abgleich gegen die normalisierte Identität, dann Bestätigung
Die getroffene Liste und der Eintrag werden zur Prüfung festgehalten

PEP

Verhalten
review
Ausgabe
Stufe

Ein Treffer ist eine Risikostufe

Politische Exponiertheit ist kein Fehlverhalten. Sie erhöht den Sorgfaltsmaßstab — und das ist für eine prüfende Person eine andere Anweisung als „ablehnen“.

Nach Nähe abgestuft, damit ein entfernter Verwandter nicht wie der Amtsträger behandelt wird
Die Stufe wird zurückgegeben; was sie auslöst, ist Ihre Richtlinie
Neu eingestuft, wenn sich die zugrunde liegende Funktion ändert, nicht nur beim Onboarding

Adverse media

Verhalten
Kontext
Ausgabe
Hinweise

Ein Treffer ist Kontext

Als Hinweise mit Quellen zurückgegeben, nie als Ergebnis. Presse ist das schwächste der drei Signale, und die Plattform behandelt es entsprechend.

Mit Quelle und Datum, damit eine prüfende Person den Beitrag beurteilen kann statt das Etikett
Nie allein ausreichend für eine Ablehnung
Von der automatischen Entscheidung ausgenommen, sofern Ihre Richtlinie es nicht ausdrücklich einbezieht

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