Plataforma · 04

Cotejados por quiénes son, no por lo que teclearon.

Cotejar una cadena de alta en bruto contra una lista de sanciones produce falsos positivos a un ritmo que enseña a quien revisa a descartarlos con un clic. Primero normalizar, después graduar: la cola vuelve a ser legible.

Diariaactualización de listas
Graduadosresultados PRP
En cada cambiorecribado

Tres listas, tres comportamientos

No son intercambiables

Sanctions

Comportamiento
negativa
Actualización
diaria

Una coincidencia es un alto

Una coincidencia de sanciones confirmada termina el alta. No existe un umbral a partir del cual un operador pueda continuar, así que la plataforma no ofrece ninguno.

Listas consolidadas, actualizadas a diario
Cotejo aproximado sobre la identidad normalizada y después confirmación
La lista y la entrada coincidentes quedan registradas junto a la comprobación

PEP

Comportamiento
review
Salida
nivel

Una coincidencia es un nivel de riesgo

La exposición pública no es un ilícito. Eleva el estándar de diligencia, que para quien revisa es una instrucción distinta de «rechace».

Graduada por proximidad, para que un pariente lejano no reciba el trato del titular del cargo
Se devuelve el nivel; lo que desencadena lo decide su política
Se vuelve a graduar cuando cambia el cargo subyacente, no solo en el alta

Adverse media

Comportamiento
contexto
Salida
avisos

Una coincidencia es contexto

Se devuelve como avisos con sus fuentes, nunca como veredicto. La prensa es la más débil de las tres señales y la plataforma la trata como tal.

Con fuente y fecha, para que quien revisa juzgue la pieza y no la etiqueta
Nunca suficiente por sí sola para producir un no apto
Excluida de la decisión automática salvo que su política la incorpore expresamente

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